マンション経営は節税効果も期待できる効率の良い資産運用方法!

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効率的な資産運用:マンション経営とは?効率的な資産運用:マンション経営とは?

マンション経営は、株や金融商品と違い、節税効果も期待できる、
比較的低いリスクで長期的に安定した収入をもたらす資産運用法です。

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なぜ?所得税・住民税の節税になるの?減価償却のいろいろなぜ?所得税・住民税の節税になるの?減価償却のいろいろ

節税効果も期待できる資産運用法 マンション経営とは?

マンション経営とはマンションを購入し、購入者自身が住むのではなく、そのマンションを賃貸として入居者に貸し出すことにより、毎月安定した家賃収入を得ていくことをマンション投資、またはマンション経営と呼んでいます。

マンション経営は頭金0円でも始めることができ、長期に渡って不労所得を得られます。

マンション経営というと、マンションの建物一棟全てをイメージされる方がおられるかと思いますが、マンションの一室(一部屋)でも立派なマンション経営です。

特に東京都心を中心に単身者、学生などが一人で住むマンションなどは各部屋でマンションオーナーが違うケースが増加傾向にあります。

このように一室を購入してマンション経営を始められる場合、ローンを利用しても家賃収入でほとんど返済できてしまうため、頭金も少額で、また簡単に始めることができ、様々なメリットを享受することができる資産形成の方法と言えます。

所得税法第69条「損益通算」による節税効果

マンション経営は自身が資産を築くために
お金を借りることができる唯一の投資です。

投資には株や金、FX、先物取引など様々な種類がありますが、投資をするために金融機関はお金を貸してくれることは決してありません。
数ある投資の中でローンが組めるのはマンション経営をはじめとする不動産投資だけです。

マンション経営はマンションを貸し出し、家賃収入を得るという誰にでも馴染みのある仕組みがわかりやすい投資法です。株や債券のようにゼロになるリスクも少なく、長期的に安定した収入を得られる資産運用法です。

マンション経営による資産形成・家賃年金

■ マンション経営が、なぜ資産運用・資産形成になるのか?

超低金利水準の中にあって、金融商品で資産形成することは非常に困難な時代となりました。

株式などの利回りの高い投資には、会社の倒産などによりゼロになってしまうことがあるなど大抵高いリスクがともないます。

マンション経営はそれらの投資商品に比べ、立地を厳選するなどのリスク回避により、安定的に資産形成ができます。
購入したマンション自体が実物の資産として残るということがマンション経営がその他の投資と違う大きなメリットです。

また、ローンを組んだ場合でも、その返済の大半は家賃収入で充当でき、そのうえ、税金の還付を受けられるので他の投資商品に比べても、効率的に資産運用・資産形成ができるのです。

マンション経営による長期的な安定収入で私的年金を確保!

■ マンション経営で豊かな老後を

普通の老後をおくるにも約6000万円かかると言われています。
豊かな老後をおくるには、およそ1億円!

マンション経営(マンション投資)は、金融商品と違い、比較的低いリスクで長期的に安定した収入をもたらす資産運用法です。長期に渡って安定した収入を得ることは、公的年金制度の将来に不安が強い今の時代、誰もが望む「ゆとりある老後」を迎えるための条件になるでしょう。

また、将来の日本経済がインフレに見舞われた場合、現金・預金などの金融資産は目減りし、価値が下がる可能性もあります。しかし、マンション経営ならインフレ時代においても家賃は大幅に下落することもなく、その時代の価値に合わせた収入を得ることができるのです。

インフレのイメージ

マンション経営によるレバレッジ効果

■ 少ない資金で投資効果を上げ、さらに収益を高める投資法

レバレッジとは「てこの原理」のことを言います。つまり小さな力で大きな成果をあげるという意味で、マンション投資に置き換えると「少ない資金で投資効果を上げ、大きな収益を得る」という投資効率を高めた投資法のことです。

投資した資金の何倍もの投資効率が期待できます。

例

例えば、自己資金1000万円で1000万円のマンションを購入した投資家1と、自己資金200万円で同じ1000万円のマンションを購入した投資家2が居たとします。
それぞれ年間で50万円の家賃収入があったとすると、投資家❶の自己資金に対する利回りは5%です。
しかし、200万円の自己資金でマンション経営をする投資家❷はローンの支払いを差し引いても13%の利回りとなります。

このような少ない自己資金でマンション経営を始めた投資家❷の方がより高い利回りを得ることができる積極的なマンション経営の考え方を「レバレッジ効果」と言います。

※上記は、レバレッジ効果を説明するものであり、金額と利率は仮定によるものです。
 また、実際の金利や利回りを想定するものではありません。

レバレッジ効果

マンション経営をする前の基礎知識

マンション経営で失敗しないためには、事前にマンション経営について、ある程度の知識を身につけておく必要があります。

知識を得る方法は大きく分けると3つあります。
まず一つ目に、「本を読んで知識を得る」方法。二つ目に、「経験者の体験談から知識を得る」方法。そして三つ目に、「人から教えてもらう」方法です。

①マンション経営に関する本を読み、基礎知識を学習する
②マンション経営者の体験談を参考にする
③不動産投資セミナーに参加してみる

ここではマンション経営で失敗しないための知識を得る方法を紹介いたします。

①マンション経営に関する本を読み、基礎知識を学習する

マンション経営を始める前にまずは、マンション経営に関する本を読んで基礎知識を学習すると良いでしょう。
参考として人気のある本をご紹介します。

30代サラリーマンのマンション経営入門
30代サラリーマンのマンション経営入門セミナー

②マンション経営者の体験談を参考にする

実際にマンション経営をされている方の体験談には、マンション経営の失敗談やマンション経営を始めて良かったこと、始めたきっかけなど参考になるものがたくさんあります。

マンション経営にあたり役立つ体験談を「マンションオーナー体験談」にて紹介しておりますので、ご参考にいかがでしょうか。

マンション経営を始めてみるかお悩み中の初心者にとって参考になる内容が書かれています。

還付された税金にビックリ!製薬会社勤務

マンション経営を始めて変わったことは、年金や税金にとても敏感になったことです。新聞では必ずチェックするワードになりました。確定申告は2回目ですが、始めて確定申告をした後に税金が25万円も還付されたときはとても驚き嬉しかったです!

続きを読む>>

他の資産運用と比べてリスクが低く安定しています。公務員

貯蓄がある程度増え、余裕資金ができ今後の資産運用を考え様々な運用方法を考えていると不動産投資に目が向きました。
その理由ですが不動産投資は、他の資産運用と比べてリスクが低く安定しています。他の資産運用と比べると、例えば株式投資などはハイリスクハイリターンでなおかつ株式市場や経済動向等、素人では簡単に全ての情報を整理できず一筋縄で利益を生み出すことができません。

続きを読む>>

③マンション経営者の体験談を参考にする

マンション経営の本や、マンションオーナーの体験談から知識を身につけた後は、不動産投資セミナーに参加することをお勧めします。

不動産投資セミナーではマンション経営のプロから、最新の不動産投資情報を得ることができます。
また、不動産投資セミナーにはご自身と同じようにマンション経営を始めようと検討中の方がたくさん参加されています。

もちろん本や体験談で基礎知識を身に付ける前から不動産投資セミナーに参加しても問題ありません。
マンション経営の基礎知識から順を追って分かりやすく説明してくれます。

不動産投資セミナーは不動産投資会社が日本全国で主催しています。「不動産投資セミナー」で検索するとお近くの不動産投資セミナーがすぐに見つかります。

不動産投資セミナー情報の詳しくは「失敗しない不動産投資セミナー」に書いてあります。ご興味のある方はご参照ください。

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  • 2002年株式上場 シノケンハーモニーはシノケングループの子会社です。証券コード8909
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  • 資本金 10億5,150万円(平成29年5月末現在)
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